Bitcoin é Pirâmide? Evite Este e Outros Golpes

Se você é um investidor ou deseja conhecer melhor o mundo do Bitcoin e criptomoedas, já deve ter ouvido falar muita coisa sobre este ramo, sejam possibilidades de golpes ou ainda a formação de pirâmides financeiras. Certo é que, ainda nos dias de hoje, existe uma desconfiança muito grande (e desnecessária!) em relação ao mercado do Bitcoin e criptomoedas.

Dentre as inúmeras dúvidas e sobre a segurança do Bitcoin, vamos discutir um dos maiores questionamentos de pessoas externa a esse ramo: Bitcoin é pirâmide financeira? Podemos adiantar e afirmar que o Bitcoin não é pirâmide financeira. No entanto, para explicarmos melhor sobre este assunto, vamos discutir o que é e como funcionam as pirâmides financeiras, assim como discutirmos alguns cuidados fundamentais para que você não caia em golpes envolvendo esta criptomoeda.

O que é uma pirâmide financeira?

Antes de mais nada, é importante compreendermos o que é uma pirâmide financeira. Uma pirâmide financeira é um golpe em que um fraudador convida vários investidores para aplicar o dinheiro em algum fundo de investimento ou outra aplicação financeira, prometendo retornos acima do mercado e lucros significativamente altos. No entanto, não há nenhum tipo de rendimento, sendo apenas uma fachada que pode ser ensaiada até mesmo com diversos participantes, com o objetivo de gerar credibilidade para a fraude e o fraudador.

Com o início da “aplicação financeira”, quem aderiu recentemente ao investimento aplica um valor determinado pelo fraudador. Conforme o tempo passa, os fraudadores começam a convidar mais investidores para compor o grupo e, consequentemente, aumentar o retorno do golpe. A medida que o número de enganados aumenta, os retornos são entregues somente aos fraudadores que estão no topo da pirâmide, sendo uma maneira de demonstrar que o “investimento” funciona e fazendo com que os investidores convidem mais pessoas para fazer parte do grupo. Assim, o pagamento dos investidores mais antigos é feito com o dinheiro dos novos participantes, que devem investir um valor pré-determinado para compor o grupo. Portanto, você pode perceber que não existe um lucro no esquema, apenas a utilização do dinheiro dos novatos para o pagamento dos investidores antigos. Desta forma, a medida que surgem dificuldades para conseguir novos membros, o esquema torna-se insustentável e pode ruir, ou mesmo inviabilizar o seu crescimento. Mesmo assim, até atingir este nível, as pirâmides movimentaram uma quantia significativa de dinheiro e o prejuízo fica sempre com os membros mais novos.

Vale ressaltar que estas pirâmides funcionam de maneira extremamente organizada, fazendo com que várias pessoas sejam vitimadas de uma vez, e movimentando uma quantidade significativa de dinheiro.

O Bitcoin funciona como esquema de pirâmide?

Definitivamente, não! O Bitcoin não funciona e nunca funcionou como um esquema de pirâmide, desde o seu surgimento, no ano de 2009. O Bitcoin já conta com uma capitalização superior a 1 trilhão de dólares, o que demonstra a força desta moeda.

Além disso, não só o Bitcoin, mas também outras altcoins (como a Ethereum, por exemplo) são comercializadas por corretoras de grande renome no Brasil e no mundo, o que reforça o Bitcoin e as principais criptomoedas do mundo como projetos sérios e devidamente fundamentados. Atualmente, o Bitcoin funciona como um ativo interessantíssimo para reserva financeira, assim como já é utilizado para compra e venda de itens diversos.

Outro ponto de destaque do Bitcoin é a sua rede, que mesmo existindo há mais de 10 anos e movimentando uma quantidade gigantesca de dinheiro, nunca foi atacada ou violada, garantindo a cada dia mais segurança para seus investidores.

Ainda assim, você deve estar com uma pergunta na cabeça: “Se o Bitcoin é um projeto sério e não é uma pirâmide financeira, por que existe tanta desconfiança em relação a esta moeda? ”. E a resposta é simples! Muitas pessoas associam golpes que envolvem a moeda diretamente ao Bitcoin, o que não é verdade! O que acontece, na verdade, são pessoas mal-intencionadas que utilizam o Bitcoin para aplicar golpes, principalmente no Brasil. Portanto, é necessário tomar alguns cuidados para evitar esquemas de pirâmides e também outros golpes envolvendo as criptomoedas. Veja a seguir algumas dicas cruciais para fugir de golpes e esquemas de pirâmide envolvendo o Bitcoin.

Dicas para você evitar golpes e pirâmides financeiras envolvendo Bitcoin

• Cuidado com o “Efeito halo”: Uma prática muito conhecida no meio das finanças comportamentais é amplamente utilizada por fraudadores, em especial nos esquemas piramidais. O “Efeito Halo” consiste na utilização de estereótipos para recrutar novos membros para o esquema, ou seja, utilizam a imagem de investidores bem-sucedidos e com métodos supostamente comprovados. Esta é uma tática muito comum nos esquemas de pirâmide e, infelizmente, costuma trazer resultados.

• Recrutamento logo no início: Outra prática amplamente utilizada pelos fraudadores é a recomendação incessante para que você traga novos membros para o esquema, como familiares e amigos. Isso porque, como falamos anteriormente, a constante agregação de novos membros é fundamental para a sobrevivência da pirâmide. Deste modo, desconfie fortemente de grupos que praticamente te obrigam a convidar mais membros, uma vez que a probabilidade de se tratar de uma pirâmide financeira é grande.

• Garantia de rendimentos: O Bitcoin e as criptomoedas em geral são investimentos de alto risco, e podem apresentar uma grande volatilidade. Para se ter uma ideia, uma desvalorização de 50% no preço do Bitcoin é considerada normal. Portanto, não há garantia de um rendimento, ainda mais os retornos “milagrosos” normalmente pedidos. Desconfie sempre que alguém te oferecer um investimento “garantido”.

• Falta de informação e produto: Outro fator comum entre os esquemas de pirâmide é ausência de informações sobre o investimento: Onde este dinheiro será aplicado? Em quais condições? Como será o retorno e como ele será dividido? Todas essas informações são mostradas com clareza em fundos de investimento sérios. Sendo assim, em situações em que estas informações não sejam devidamente informadas, não invista!

• Depósitos em conta pessoal e empresa irregular: Antes de investir, não deixe de conferir para onde o dinheiro será enviado. Alguns esquemas de pirâmide pedem depósitos diretamente em contas pessoais, o que não deve ser feito por nenhum investidor. Outros esquemas até utilizam o nome e informações de uma empresa, mas a empresa pode estar em situação irregular ou nem existir. Assim, não deixe de conferir todos estes dados antes de enviar o seu dinheiro, e não faça depósitos para contas pessoais.

Existiram esquemas de pirâmide no Brasil?

Podemos afirmar com tranquilidade que não só existiram esquemas de pirâmide no Brasil, mas também que existem milhares de esquemas em nosso país. Portanto, tome todo o cuidado possível e siga as dicas mostradas acima, que o ajudarão a identificar a existência deste tipo de esquema. Vamos mostrar a seguir alguns dos esquemas de pirâmide envolvendo o Bitcoin e criptomoedas no Brasil:

• FX Trading: O caso da FX Trading é uma das maiores pirâmides envolvendo criptomoedas do país. A empresa, que diz contar com mais de 2 milhões de clientes, conseguiu captar uma quantidade significativa de clientes através de grandes eventos. Atuando com forex e criptomoedas, a FX Trading foi suspensa pela Comissão de Valores Imobiliários (CVM) em 2019. Apesar disso, a empresa segue em operação.

• Unick Forex: A empresa do Rio Grande do Sul Unick Forex oferecia investimentos em Bitcoin, e prometia ganhos incríveis em relação à moeda. A promessa era dobrar o capital investido em apenas seis meses. No mês de outubro de 2019, os proprietários da empresa foram presos pela Polícia Federal e seus bens foram apreendidos. É estimado que a Unick Forex tenha movimentado mais de R$ 2 bilhões.

• InDeal Investimentos: A Indeal prometia ganhos de 15% ao mês, o que também quase dobraria o seu capital em um semestre. No total, estima-se que este esquema de pirâmide financeira envolvendo criptomoedas tenha movimentado mais de R$ 700 milhões.

• Alcateia Investimentos: Outro caso de pirâmide envolvendo criptomoedas foi a Alcateia Investimentos. A Alcateia Investimentos exemplifica praticamente todas as dicas que citamos no texto, ou seja, não possuíam uma empresa registrada, prometiam ganhos elevadíssimos e induziam participantes a atrair novos membros para o esquema. Não são conhecidos os valores, mas o prejuízo foi considerável para diversos investidores.

Desta maneira, afirmamos novamente que o mercado do Bitcoin e das principais criptomoedas do mundo não funciona como pirâmide, são investimentos sérios e com um mercado formado. Apesar da segurança deste tipo de investimento, existem muitos golpes envolvendo o Bitcoin, em especial o esquema de pirâmide financeira que mostramos acima. No entanto, uma vez que este golpe existe há algum tempo, existem uma série de dicas que você deve tomar para evitar as pirâmides financeiras.

Entre as principais dicas, não acredite em retornos elevadíssimos em pouco tempo, e verifique sempre a confiabilidade da empresa. Depois de conhecer as principais maneiras de como evitar pirâmides financeiras, você pode conferir também dicas para evitar cair em golpes que utilizam o Bitcoin. Como falamos anteriormente, a confiabilidade da empresa também é fundamental para a segurança dos seus investimentos, e você pode verificar as 10 melhores corretoras de Bitcoin e criptomoedas do Brasil!

Com isso, ao seguir estas recomendações você evitará o contato com financeiras e golpes utilizando o Bitcoin e outras altcoins. Além disso, investirá o seu dinheiro em empresas consolidadas no mercado nacional e mundial de criptomoedas, o que garantirá segurança para os seus investimentos, em um mercado interessantíssimo!